Restrukturierungsberatung für den Mittelstand – wenn Ihr Unternehmen wirtschaftlich unter Druck steht

Eine Restrukturierungsberatung ist sinnvoll, wenn sich wirtschaftliche Probleme nicht mehr durch einzelne Sofortmaßnahmen lösen lassen. Typische Anzeichen sind sinkende Gewinne, Liquiditätsengpässe, steigende Verbindlichkeiten, Druck von Banken oder Lieferanten, hohe offene Forderungen oder fehlende Transparenz über die tatsächliche Finanzlage.

Je früher Sie handeln, desto größer sind die Spielräume. Eine frühzeitige Restrukturierung kann helfen, Liquidität zu sichern, Vertrauen bei Finanzierungspartnern aufzubauen und operative Schwachstellen gezielt zu beseitigen.

Eine Restrukturierungsberatung analysiert die wirtschaftliche Lage des Unternehmens, identifiziert Krisenursachen und entwickelt konkrete Maßnahmen zur Stabilisierung. Dazu gehören unter anderem Liquiditätsplanung, Kostenanalyse, Working-Capital-Maßnahmen, Bankengespräche, Gläubigerkommunikation und operative Ergebnisverbesserung.

Bei CGS steht nicht nur die Analyse im Vordergrund, sondern die praktische Umsetzung. Ziel ist ein klarer Maßnahmenplan mit Prioritäten, Verantwortlichkeiten und messbaren Effekten.

Restrukturierung beschreibt die wirtschaftliche, operative und finanzielle Neuordnung eines Unternehmens. Sie kann bereits beginnen, bevor eine akute Krise besteht. Ziel ist es, Kosten, Prozesse, Liquidität, Finanzierung und Organisation wieder auf eine tragfähige Grundlage zu stellen.

Sanierung wird häufig verwendet, wenn sich ein Unternehmen bereits in einer fortgeschrittenen Krise befindet und die Fortführung aktiv gesichert werden muss. In der Praxis überschneiden sich beide Begriffe oft.

Eine 13-Wochen-Liquiditätsplanung zeigt, welche Einzahlungen und Auszahlungen in den kommenden Wochen zu erwarten sind. Sie macht sichtbar, wann Liquiditätslücken entstehen können und welche Zahlungen besonders kritisch sind.

Für Unternehmen in einer angespannten Situation ist diese Planung ein zentrales Steuerungsinstrument. Sie schafft Transparenz gegenüber Geschäftsführung, Gesellschaftern, Banken und weiteren Beteiligten

Banken oder Finanzierungspartner verlangen häufig ein Sanierungskonzept, wenn Kreditlinien unter Druck geraten, Covenants verletzt werden, Tilgungen ausgesetzt werden sollen oder zusätzliche Finanzierung benötigt wird. Auch bei deutlichen Ergebnisproblemen oder Liquiditätsengpässen kann ein strukturierter Sanierungsplan erforderlich werden.

Ein gutes Sanierungskonzept zeigt nachvollziehbar, wo die Krise herkommt, welche Maßnahmen geplant sind, wie sich Liquidität und Ergebnis entwickeln sollen und warum das Unternehmen fortführungsfähig ist.

Ein IDW-S6-Sanierungskonzept orientiert sich an den Anforderungen des Instituts der Wirtschaftsprüfer an Sanierungskonzepte. Es wird häufig genutzt, wenn Banken, Gesellschafter oder andere Finanzierungspartner eine belastbare Entscheidungsgrundlage benötigen.

Im Mittelpunkt stehen die Analyse der Krisenursachen, die wirtschaftliche Ausgangslage, das Geschäftsmodell, die Maßnahmenplanung, die integrierte Finanzplanung und die Einschätzung der Sanierungsfähigkeit.

Eine Restrukturierung sollte sofort starten, sobald Liquidität, Ergebnis oder Finanzierung kritisch werden. Häufig beginnen wir mit einem kompakten Quick-Check, um die aktuelle Situation, die Liquiditätslage und die dringendsten Maßnahmen zu bewerten.

Auf dieser Grundlage kann kurzfristig entschieden werden, welche Sofortmaßnahmen notwendig sind und welche Themen in einem strukturierten Sanierungsplan vertieft werden müssen.

Zu den ersten Sofortmaßnahmen gehören meist eine kurzfristige Liquiditätsplanung, die Prüfung offener Forderungen, ein konsequentes Mahnwesen, Gespräche mit Lieferanten und Banken, ein Kostenstopp für nicht notwendige Ausgaben sowie die Priorisierung kritischer Zahlungen.

Wichtig ist, schnell Transparenz zu schaffen und keine isolierten Einzelentscheidungen zu treffen. Jede Maßnahme sollte in einen klaren Gesamtplan eingebunden sein.

Ja. CGS unterstützt bei der Vorbereitung und Strukturierung von Gesprächen mit Banken, Lieferanten, Vermietern, Finanzamt, Gesellschaftern und weiteren Beteiligten. Dazu gehören belastbare Zahlen, ein nachvollziehbarer Maßnahmenplan und eine klare Kommunikationsstrategie.

Gerade in kritischen Situationen ist es wichtig, Vertrauen zu schaffen und realistische Vorschläge vorzulegen.

StaRUG steht für das Unternehmensstabilisierungs- und -restrukturierungsgesetz. Es kann relevant werden, wenn ein Unternehmen frühzeitig eine außerinsolvenzliche Restrukturierung prüfen möchte und bestimmte Gläubiger strukturiert eingebunden werden müssen.

Da StaRUG rechtliche Fragen berührt, erfolgt eine Prüfung immer gemeinsam mit entsprechend qualifizierten Rechts- und Steuerpartnern. CGS unterstützt dabei insbesondere mit betriebswirtschaftlicher Analyse, Liquiditätsplanung, Maßnahmenplanung und Vorbereitung der Entscheidungsgrundlagen.

Eine außergerichtliche Sanierung erfolgt grundsätzlich durch Verhandlungen mit Banken, Lieferanten, Gesellschaftern oder weiteren Gläubigern, ohne gerichtliches Verfahren. Sie setzt meist voraus, dass die wesentlichen Beteiligten freiwillig mitwirken.

StaRUG bietet unter bestimmten Voraussetzungen einen gesetzlichen Rahmen für eine präventive Restrukturierung außerhalb eines Insolvenzverfahrens.

Ein Schutzschirmverfahren ist ein gerichtliches Sanierungsverfahren in Eigenverwaltung und kommt nur unter bestimmten Voraussetzungen in Betracht. Welche Option geeignet ist, muss im Einzelfall rechtlich und betriebswirtschaftlich geprüft werden.

Ja. Restrukturierungsmandate sind besonders sensibel und werden vertraulich behandelt. Viele Unternehmen möchten zunächst intern klären, wie ernst die Lage ist und welche Optionen bestehen.

Ein vertrauliches Erstgespräch hilft, die Situation einzuordnen, ohne vorschnell externe Beteiligte einzubeziehen.

CGS unterstützt vor allem mittelständische Unternehmen, Unternehmer, Gesellschafter und Geschäftsführer, die schnell Klarheit über ihre wirtschaftliche Lage benötigen. Besonders passend ist die Unterstützung, wenn pragmatische Maßnahmen, schnelle Umsetzung und klare Kommunikation gefragt sind.

Dabei geht es nicht um theoretische Beratung, sondern um konkrete Stabilisierung, Liquiditätssicherung und eine realistische Perspektive für das Unternehmen.

Die Kosten hängen vom Umfang der Situation ab. Ein kompakter Quick-Check ist deutlich kleiner als ein umfassendes Sanierungskonzept mit integrierter Planung, Bankenkommunikation und Umsetzungsbegleitung.

Im Erstgespräch klären wir gemeinsam, welche Unterstützung wirklich notwendig ist. Ziel ist ein passender Leistungsumfang, der zur Dringlichkeit, Unternehmensgröße und Komplexität der Krise passt.

Das Ergebnis ist ein klarer, umsetzbarer Maßnahmenplan. Je nach Situation umfasst dieser eine Liquiditätsplanung, eine Einschätzung der Krisenursachen, Sofortmaßnahmen, Gespräche mit Banken und Gläubigern, operative Verbesserungsmaßnahmen und ein laufendes Maßnahmencontrolling.

Entscheidend ist, dass Geschäftsführung und Beteiligte wissen, was jetzt zu tun ist, welche Maßnahmen Priorität haben und wie die Wirkung kontrolliert wird.